各縣(市、區)知識產權局,人民銀行各縣(市)支行,各政策性銀行咸寧分行,各國有銀行(咸寧)分行,各股份制銀行咸寧分(支)行,郵儲銀行咸寧分行,湖北銀行咸寧分行,漢口銀行咸寧分行,武漢農村商業銀行咸寧分行,咸寧農商行,咸安長江村鎮銀行:

為鼓勵、支持我市企業技術創新,引導、規范開展知識產權質押貸款業務,咸寧市知識產權局、中國人民銀行咸寧市中心支行聯合制定了《咸寧市知識產權質押貸款管理暫行辦法》,現印發給你們,請結合實際參照執行。

特此通知。

咸寧市知識產權局??????中國人民銀行咸寧市中心支行

2022年8月15日

咸寧市知識產權質押貸款管理暫行辦法

第一章??總則

第一條?為進一步優化營商環境,拓寬自主知識產權企業融資渠道,充分發揮知識產權融資功能,加快知識產權轉化運用,根據《市人民政府辦公室關于印發<推動高質量市場體系建設實施方案>的通知》(咸政辦發〔2022〕7號),制定本辦法。

第二條?本辦法所稱知識產權,僅適用于專利權和注冊商標專用權。

第三條?本辦法所稱借款人為在咸寧市本級注冊登記、具有獨立法人資格的中小微市屬企業。

第四條?本辦法所稱知識產權質押貸款,是指借款人將其合法擁有且可以轉讓的知識產權出質,從商業銀行、擔保公司等金融機構直接或間接質押獲得貸款,并按約定利率和期限償還本息的貸款業務

直接質押貸款,指知識產權權利人通過知識產權出質,直接從商業銀行獲得貸款。間接質押貸款,指知識產權權利人通過其他方式(如企業、擔保公司等)提供擔保,以知識產權出質作為反擔保間接獲得貸款。

第五條?市知識產權局、人行咸寧市中心支行建立信息交流與工作協調機制,共同推進和管理本行政區域內知識產權質押融資工作。

第二章??貸款用途和條件

第六條?借款人以知識產權出質獲得的貸款,只能用于技術研發、技術改造、項目產業化、流動資金周轉等生產經營活動,不得從事股本權益性投資,不得用于有價證券、股票、期貨等高風險的投資經營活動。

第七條?申請知識產權質押貸款的知識產權必須符合以下條件:

(一)已被國家知識產權局授予發明專利權、實用新型專利權、外觀設計專利權或注冊商標專用權;

(二)擁有專利、商標處于法定有效期限內,原則上專利的剩余有效期不少于5年,商標權的剩余有效期不短于債務期限,并按時繳納專利年費、辦理商標續展;

(三)權屬清晰,依法可以轉讓并能夠辦理質押登記;

(四)授予專利權的專利項目處于實質性的實施階段,并形成產業化經營規模,具有一定的市場潛力和良好的經濟效益。已注冊的商標在一定范圍內享有較高聲譽,為相關公眾所普遍熟知,有良好質量信譽;

(五)雙方當事人約定的知識產權質押期限不得超過該知識產權有效期限。在債務期內,借款人有義務維護知識產權有效。

第八條?申請知識產權質押融資的借款人必須符合以下條件:

(一)借款人是合法知識產權所有人,若存在共有所有權人的,應提供其他共有權人同意質押的合法有效書面文件,且出質人為質押知識產權的全體權利人;

(二)借款人財務和知識產權制度健全,無任何不良信用記錄,具有還本付息能力。

第九條?有以下情形之一的,不予辦理知識產權質押貸款:

(一)知識產權被啟動無效宣告程序的或被宣告無效、已經終止的;

(二)借款人有假冒專利、侵犯他人注冊商標專用權行為的;

(三)知識產權涉及國家安全與保密事項(包括國防專利);

(四)已被國務院專利行政部門強制許可的專利;

(五)知識產權已被申請質押登記且處于質押期間的;

(六)合同約定在債務履行期屆滿質權人未受清償時,質物的所有權轉移為質權人所有的;

(七)其他不具備辦理知識產權質押融資的情形。

第三章?貸款申辦程序

第十條?借款人以知識產權出質向銀行業金融機構借款,需提交下列資料:

(一)專利權或注冊商標專用權質押貸款申請書;

(二)營業執照、法定代表人身份證明及復印件;

(三)國家知識產權局專利登記簿副本或商標注冊證原件及復印件,借款人當年度繳納專利年費等相關費用的發票及復印件;

(四)財務報表及完稅證明和企業近二年財務審計報告;

(五)知識產權價值評估或評價報告;

(六)借款人同意以知識產權出質的書面承諾,對于知識產權權利人為2人以上的,應出示全體知識產權權利人同意質押的證明材料;

(七)銀行業金融機構要求提供的其他資料。

第十一條?各銀行業金融機構應重點審查借款人是否有權將該知識產權進行質押、是否重復質押、擬出質的知識產權是否真實有效以及企業信用情況、知識產權的市場價值等,根據自身審批流程和審查標準決定是否與借款人建立授信關系。確定建立授信關系后,與借款人簽訂知識產權質押合同,共同辦理知識產權質押登記相關手續。

第四章?貸款管理

第十二條?銀行業金融機構在開展知識產權質押貸款業務時,應充分了解知識產權質押貸款可能存在的市場風險,根據實際合理設定知識產權質押貸款期限、金額、利率。

第十三條?銀行業金融機構在發放知識產權質押貸款后,要監測借款人貸后資金運用情況,關注資金流向,防止借款人轉移資金,變更信貸資金用途。

第十四條?質押合同解除和終止后,借款人和銀行業金融機構應當持《專利權質押登記通知書》或《商標專用權質權登記證》及相關證明文件,向國家知識產權局申請辦理知識產權質押登記注銷手續。

第十五條?借款人到期不能清償債務或發生不可實現質權的情況,銀行業金融機構可依法處置質押的知識產權,并就處置所得優先受償。處置所得不足以償還借款本息的,銀行業金融機構對不足部分金額行使追償權。

第五章?貸款補貼

第十六條?對貸款人以知識產權質押獲得貸款的,按照知識產權價值評估費用和首年貸款利息總額的50%給予補貼,單筆金額不超過50萬元。對咸寧高新區已進行知識產權質押貸款補貼的企業,不重復補貼。

第十七條?知識產權質押貸款利息補貼、知識產權價值評估補助所需資金(以下簡稱“補貼資金”)納入市級財政預算。

第十八條?申請和兌現貸款補貼的時間為知識產權質押登記手續完成之日起一年內。

第十九條?申報貸款補貼條件:

(一)借款人與銀行業金融機構簽訂了知識產權質押合同,或借款人與銀行業金融機構簽訂了由其他單位擔保的貸款合同,同時與擔保單位簽訂了以知識產權出質的反擔保合同。

(二)借款人無合同違約行為。

(三)借款人與銀行業金融機構依法辦理知識產權質押登記手續,并在市知識產權局進行了備案。

第二十條?貸款補貼辦理程序:

借款人應提交《知識產權質押貸款補貼申請書》、《專利權質押登記通知書》或《商標專用權質權登記證》、知識產權質押合同、借款合同、發放貸款憑證及市知識產權局要求提供的其他資料,及時向市知識產權局提出知識產權質押貸款補貼申請。

第六章?組織保障

第二十一條?市知識產權局負責收集整理全市有知識產權質押貸款需求的中小微企業,對其擁有的知識產權法律狀態、權屬和有效期限等相關情況進行核實,為金融機構、擔保機構等提供信息參考;負責組織知識產權質押貸款補貼資金的申報、審核及資金撥付。

第二十二條?人行咸寧市中心支行負責組織按月監測知識產權質押貸款余額情況,保障企業有效融資需求;將銀行業金融機構開展知識產權質押貸款工作情況納入年度綜合評價、金融機構執行信貸政策效果評估等。

第二十三條?銀行業金融機構應將知識產權質押貸款納入“四專”管理,通過設立科技特色支行或科技貸款專門機構,成立專門的科技企業營銷專班,開發專門的信貸產品,實施專門的客戶準入標準、信貸審批和風險控制,將知識產權質押貸款的優秀經驗復制推廣,積極推動知識產權質押融資擴面增量。

第七章?附則

第二十四條?本辦法由市知識產權局、人行咸寧市中心支行負責解釋。

第二十五條?各縣(市、區)可參照制定有關知識產權質押貸款管理辦法,推動知識產權金融工作。

第二十六條?本暫行辦法自印發之日起實施,有效期五年。